Французский клуб
Кому могут заблокировать банковскую карту
➜ главная Домика
Вы не залогинились! Ваш статус в этом ДоМиКе - гость.
В домике онлайн: 0, замечено за сутки: 18
вернуться на 18 стр. списка тем
Каждый банк обязан отслеживать операции своих клиентов на сумму от 600 тысяч рублей. И в случае каких-либо сомнений относительно происхождения этих средств (или их дальнейшей судьбы) финансовое учреждение совершенно законно может заблокировать счет. При этом известны случаи, когда банки не дожидались, пока вкладчик или зарплатный клиент накопит 600 тысяч рублей, и замораживали карточку после операций с меньшими суммами. О том, кто, сам того не подозревая, находится в зоне риска, рассказывает АиФ ru.
Переводы, обналичка, чужие кредиты. За что банк может заблокировать карту
Крупные денежные поступления
Прежде всего блокировка счета грозит тем, кто часто получает большие суммы и снимает их. В таком поведении банк может заподозрить незаконное обналичивание средств. Особенно - если деньги поступают от юридического лица. Если крупные суммы поступают на законном основании, но счет вам заблокировали, то придется предоставить в банк документы, подтверждающие доход. Это может быть декларация или договор о продаже автомобиля или квартиры (если источник поступления - продажа имущества).
Приведем реальный пример, когда наш соотечественник не смог подтвердить легальность своего дохода и его деньги так и остались в банке. Житель Череповца продал снегоболотоход. А средства - 322 тысячи рублей - покупатель перевел на его карту. Финансовое учреждение счет и карточку заблокировало с формулировкой "в рамках противодействия легализации (отмыванию) доходов". Мужчина обратился в суд, но тот отказался отменять решение банка.
Вклад разорительный. Как можно остаться без денег, отнеся их в банк
Блокировка за чужой кредит
Бывает, что заемщик не может погасить кредит самостоятельно. Например, у пенсионерки нет мобильного банка, а идти в отделение и стоять там в очереди она не может. И вот пожилая женщина просит внука перевести деньги на свой кредитный счет. И выдает наличными сумму этого самого ежемесячного платежа. Внук помогает бабушке, а потом получает уведомление о блокировке счета. Почему? Да потому, что оплатил чужой кредит: такие операции банки тоже могут счесть сомнительными.
Если вам во что бы то ни стало надо погасить чужой кредит (бабушки, мамы, сестры или друга), делать это лучше в отделении банка. А во избежание дальнейших трудностей в виде хождения по отделениям банка, установите бабушкемамесестредругу мобильное приложение и научите им пользоваться. Только не забудьте предупредить, чтобы логин, пароль и одноразовые пароли для входа в личный кабинет никому не сообщали.
Роковое сообщение
Как ни странно, но заморозить счет финансовая организация может даже за... сообщение. В каждом банке при переводе денег с карты на карту есть такая функция, как "сообщение получателю". В нем мы пишем, за что переводим средства: например, возвращаем долг или скидываемся коллеге на подарок.
Нашей читательнице Ирине К. банк заблокировал карточку за перевод в 8 тысяч рублей и сообщение, где фигурировала фамилия ее подруги. Роковой ошибкой стало то, что Ирина переводила деньги гражданскому мужу подруги, мужчине с другой фамилией. Грубо говоря, подруга - Иванова, а гражданский муж - Петров.
Чтобы разблокировать карточку, Ирине пришлось отпрашиваться с работы и идти в отделение с заявлением. На следующий день карту разморозили. Ирине еще повезло, что она отделалась одним только заявлением, а ее счет разблокировали так быстро.
При переводах в назначении платежа не указывайте чужие фамилии и слова, которые могут смутить банк. Лучше всего в назначении перевода или вообще ничего не писать, или указывать нейтральное "перевод от физического лица физическому лицу".
И, как это часто бывает, где-то гайки всерьез закручивают, а где-то миллиарды продолжают в оффшор утекать.
Когда я снимаю деньги, то больше всего боюсь того, что банкомат зависнет, карточку будет невозможно достать, люди в очереди начнут возмущаться, я так и не получу свои деньги и придется ввязаться во всю эту канитель со звонками на горячую линию и т. д.
Если в вашей жизни все-таки случилась такая неприятность, не паникуйте. Просто воспользуйтесь инструкциями, предоставленными специалистами из контактного центра.
Чтобы извлечь банковскую карту, которую "проглотил" банкомат, нужно от 3 до 5 минут удерживать клавишу "Отмена".
Даже если у вас затекла рука и вам кажется эта затея бессмысленной, не отпускайте клавишу ни в коем случае!
Банкомат в конце концов предложит вам отменить операцию. Все равно не отпускайте клавишу "Отмена". Удерживая ее, нажмите "Да" другой рукой и получите вашу карточку обратно.
Вот еще несколько советов на случай, если банкомат не отдает вашу карту:
Подождите 10 минут, пока банкомат перезагрузится.
Есть вероятность, что программное обеспечение сбросит все операции самостоятельно, и вашу карту выплюнет обратно.
Свяжитесь с вашим банком или компанией, которая обслуживает банкомат.
Позвоните на горячую линию вашего банка, чтобы сообщить им о случившемся и заблокировать карту. Если смогли узнать номер компании, которая обслуживает банкомат, то свяжитесь и с ее работниками. Компания может прислать специалиста, который достанет вашу карту.
Попробуйте понять, почему ваша карта была проглочена.
Бывают случаи, когда банкомат работает очень медленно из-за каких-то манипуляций, которые проделали с ним аферисты. Иногда случается, что механизм извлечения не работает и выталкивает карту так, что видно только ее края.
В США, например, ваша карта выталкивается гораздо раньше, чем в Европе. Есть несколько стран, в которых длина пин-кода может отличаться от привычного нам четырехзначного.
Возможно, вы просто ввели неправильный код несколько раз.
Запишите время и запомните месторасположение банкомата.
Запишите время, когда банкомат проглотил вашу карту. Упомяните как можно больше деталей: дату, место, где вы находитесь, тип банкомата (если возможно).
Например, этот банкомат находится за пределами банка или в его помещении, он установлен на улице или в торговом центре.
Кроме того, у него есть серийный номер, логотип или другие опознавательные знаки? Сфотографируйте все эти детали и сам банкомат на телефон.
Юлия Лазаренко, Lifter
Тук-тук-тук! Кто в домике живет? Наверное, мышка-норушка, как всегда... Ну там еще зайчик-побегайчик, лисичка-сестричка... А вас тама, похоже, нет!
Почему? Да потому что на Мейби нужно сначала зарегистрироваться, а потом подать заявку на прописку в ДоМиКе.