FIREmania
Кому интересно, моя структура дивидендного портфеля
➜ главная Домика
Вы не залогинились! Ваш статус в этом ДоМиКе - гость.
В домике онлайн: 0, замечено за сутки: 1
вернуться на 7 стр. списка тем
Наименование Доля в портфеле Основные эмитенты
нефтегаз 23, 1% ГП, Лукойл, Сургут, Башнефть
металлургия 15, 8% Норникель, ММК, НЛМК,
энергетика 3, 6% сократил долю в прошлом году
нефтехимия 26, 0% Нижнекамск, Фосагро, Казаньоргсинтез
Финансовый сектор 24, 3% Сбер, биржи, Система
прочее 7, 1% связь, с/переработка, ритейл.
Перекосы связаны с тем, что большинство акций я покупал давно по дешевым ценам и продавать их не намерен. Изначально структура была ориентирована на экспортеров с валютной выручкой. В целом она себя оправдала, хотя не всегда давала прям уж такой хороший результат.
При этом в целом, можно сказать что диверсификация у меня не очень- Опять же не продавать же сбер, Нижнекамск и Норникель, из -за того что они резко выросли в цене? Как вы думаете? Или все таки нужно строго следовать советам Гуру и жестко делать ребалансировку портфеля?
В последнее время думаю увеличивать долю логистических компаний и ритейла.
и сельхозтоваропроизводителей.
Есть еще два портфеля : 1
пассивного инвестирования БПИФ и ЕТФ.
2 Иностранные акции и REIT
Про них расскажу в другой раз.
Что вы думаете, какая у вас структура портфеля?
преобладают металурги:Норникель, ММК, НЛМК, Северсталь))
потом банки:Сбер, ВТБ
нефть и газ:Сургут ап., Газпром
энергетики:Ленэнерго ап., РусГидро, ИнтерРао
далее по мелочи:МТС, Яндекс, МосБиржа, парочка ETF
в этом году сократил только Яндекс))грешно было не продать по 6000))не прогадал
но в моём портфеле акции лишь на 60%, остальное облигашки ))
один спекулятивный про который я писал темой ниже и портфель иностранцев)))
но все три портфеля у меня маленькие ибо нищеброд)))
вполне нормально у тебя портфель сбалансирован на мой взгляд))
для себя подумываю присмотреться к ETF и крипте на ближайшие годы))
Про плюсы итак многим понятно, а вот про минусы - это более глубокая тема.
Наверное я разделю на две части.
Мне очень импонирует твой подход к инвестициям, сегодня смотрел Башнефть, я ее дрбирал немного в 2016 по 1440, а на конец года она стоила меньше 900)))
Да и других промахов тоже есть, обещаю про все честно рассказать)
половина ошибочна(((
нет, они все прибыльны! но момент входа и выхода выбран не лучшим образом))особенно момент выхода
Просто я люблю дивиденды либо прибыль от сделки для дальнейшего реинвеста. По мне тык хоть что то должно капать иначе буду чувствовать себя ущемлено.
но заходить не стану))мутная она какая то в последние годы
а вообще каждый портфель это стратегия))предпочитаю не смешивать
но перекосы случаются.
а так да. у меня вообще не портфель, а дамская сумочка. и в ней тааакой бардак
начни уже с чего то))
1. Эффективность той или иной стратегии удобно мониторить в одном портфеле.
Иначе, вам вручную придется выбирать из портфеля, например только дивидендные акции, или наоборот ЕТФ, или облигации и т. д.. Поэтому делят на портфели. У каждого свой подход, кто по типу активов, как я, кто по степени риска, как График, кто просто делит равномерно между различными брокерами..
2. График абсолютно правильно сказал, что лучше у разных брокеров.
Это с точки зрения безопасности..., во-вторых, у каждого брокера есть свои вкусняшки-бонусы, например, покупка своих БПИФов без коммисии.
3. Еще делят по странам. например с Америкой проще работать через Interactiv Brokers
, 20% в рисковых - пифы акций, и непосредственно акции, и смешанные пифы. а 10% вообще в какой то рискованно-неведомой фигне- интересно было бы узнать про вашу фигню поподробнее. , на самом деле, с научной точки зрения держать пифы акций и акции это плохая диверсификация, так как пифы акций уже содержат акции..
конечно, я понимаю. что пифы акций содержат акции. более того, пифы акций содержат паи глобальных фондов
например, ПИФ Сбер Глобальные акции на
40% примерно заходит в SPDR SP 500 ETF TRUST (USD),
25% ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF (USD),
20% ISHARES CORE EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) (EUR)
ну а на остальное управляющий уже сам че то на рынке подбирает.
у меня сохранилась инфа только на конец октября - остальное у них была Эппл и Морган. в принципе что там у них на 1-2% выкуплено, это уже и неважно.
результат за год 16% это у них. у меня, поскольку выкупалось на провалах. чуть больше.
___
пифы золота как правило содержат SPDR GOLD SHARES (USD),
в этом году результаты в минус, увы..
___
например, ПИФ ВТБ Нефтегазового сектора
содержит, конечно, всю нашу газонефтянку, и тут надо полагаться только на разум управляющего. т. к. это пиф активного управления,
они пишут что за год 32% результат. но, я не держала весь год, я заходила, выходила, снова заходила. не могу посчитать, какой результат))) но явно меньше 32%) и тут моя теория подтверждается - если не управлять своим портфелем, результат будет больше)))
___
я не агитирую за ПИФы, поймите меня правильно... но, чтобы на 1000 или даже на 5000 тыс. у тебя был сразу диверсифицированный портфель, лучше сразу в индексный пиф нырнуть... ибо, ну. какая может быть на такие суммы диверсификация блин?
раньше он по другому назывался. вообще, открывашка меня бесит тем, что постоянно меняет название пифов и сливает их межу собой. но тем не менее
структура портфеля пифа
anguard Short-Term Corporate Bond ETF9. 05%
iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond Fund7. 39%
Berkshire Hathaway Inc. 6. 46%
Alphabet Inc. 6. 32%
Meta Platforms, Inc. 6. 26%
iShares US Real Estate ETF5. 81%
SPDR Gold Trust5. 59%
Micron Technology, Inc. 5. 58%
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF4. 99%
iShares MSCI Russia ETF4. 70%
___
сам пиф за год 11, 47%, за три года 111, 97%
в этом году результаты в минус, увы.. - я поэтому писал, что не рекомендую вообще держать золото, так никакой дивидендной доходности по нему нет. Я держу Полюс, он практически всегда следует за графиком золота, но плюс платит пусть небольшие, но дивы
тут моя теория подтверждается - если не управлять своим портфелем, результат будет больше)))- спешу вас огорчить, эту теорию в 70 годах изложил Джон Богл, основатель и The Vanguard Group - крупнейшей инвестиционной компании в мире.
В этом году обещали, что вангардовские ETF будут на мосбирже.
Так вот, Джон Богл был твердо убежден, что обыграть фондовый рынок невозможно!
Если вычитать из доходов по инвестициям связанные расходы.
Чем меньше денег перетекает в карманы брокеров, тем больше прибыли от инвестиций получает обыкновенный инвестор. И он это доказал и математически и опытом управления своими фондами.
ой, а наш рынок чуть что впереди паровоза бежит и кувыркается вниз..
и по своим информационным поводам, и по чужим.
кааак начнут все зарубежные инвесторы выходить из нашего рынка, по поводу того, что их ставка там на какие то сотые доли поднялась...
не думаю, уж очень жирные дивы ожидаются. Это будет держать наш рынок на плаву.
А если и пойдет вниз, тем более нужно будет докупать, тогда доходность будет еще выше. При плановой покупке ежемесячно, за счет усреднения позиции вы заработаете больше. так было в 2020, 2014, в 2009 годах
хорошо если рынок подрастет))сможем подороже продать)))
а цифры 2022 так ведь похожи на черных лебедей!)
обычно, когда рынок хорошо просел... отлично бы докупить, да. ТОЛЬКО НЕ НА ЧТО!
всем советую, когда что то вкладываете в рынок, попрощайтесь с этим навсегда!
ты права лишь в том случае если портфель не дивидендный)))в противном случае закупаешься на дивиденды и купонную прибыль с облигаций))у меня на этот случай даже в спекулятивном портфеле 30% облигаций))
ну и у меня всегда в запасе малость на депозите на случай обвала рынка
всем советую, когда что то вкладываете в рынок, попрощайтесь с этим навсегда!(с)
ну может не навсегда но можно надолго зависнуть))потому и вкладываем не много от бюджета
и какова вероятность.. что к моменту хорошей просадки рынка тебе эти дивиденды заплатят и ты на них закупишься?
да платят кто 4, кто 2, кто 1, раз))по моему портфелю в основном 4-2 раза))по облигашкам от 4-12 раз))
Тык и провалы бывают не на месяц))естественно сильно докупиться не получится
и какова вероятность.. что к моменту хорошей просадки рынка тебе эти дивиденды заплатят и ты на них закупишься?(с)
не велика вероятность
спасибо обращу внимание.
я по роду деятельности аудитор. боже. какая уродливая у нас отчетность, и ее как дышло можно крутить куда вышло... а именно от правильно составленной отчетности зависит размер дивидендов.
компания хочет показывает прибыль не хочет не показывает.
поэтому я дивиденды никогда не воспринимала всерьез.
поэтому я нашему рынку не доверяю. потому что фундаментальный анализ зиждется на отчетности. а ее кто как хочет. так и лепит. хочу создам резерв хочу не создам.
создам резерв и прибыли не будет. не создам - покажу прибыль..
все это туфта голимая.
возможно. в подпендоссии тоже отчетность по международным стандартам не совсем правдивая. но все же там с этим больше порядка.
хорошие дивиденды это скорее инструмент пиара
Тук-тук-тук! Кто в домике живет? Наверное, мышка-норушка, как всегда... Ну там еще зайчик-побегайчик, лисичка-сестричка... А вас тама, похоже, нет!
Почему? Да потому что на Мейби нужно сначала зарегистрироваться, а потом подать заявку на прописку в ДоМиКе.