FIREmania
Отчет о моих облигациях в период нестабильности рынка.

27 Июля 2022, 21:39Бедный Еврей  
Отчет о моих облигациях в период нестабильности рынка.

Как все помнят, а кто не помнит напомню, я принял решение нарастить пакет облигаций до 50% от портфеля.
Задача минимум выполнена. 50% от портфеля собрана. Теперь задача нарастить его до 85%

Вот что я собрал по Эмитентам:
Альфа банк
БинФарм
Брусника
ВТБ
ДОМОДЕДОВО ФЬЮЭЛ
Европлан
Камаз
Кредит Европа Банк
Левенгук
МКБ
МТС
Новотранс
ПИК
Ресо Лизинг
Россельхоз банк
Самолет
Совкомбанк
Сэтл Груп
Телехол
ЧЗПСН-Профнастил
Экспобанк

Почему выбрал их. Ну скажу честно, смотрел рекомендации ВТБ и БКС.
По ним и выбирал.
Еще смотрел рейтинг и доходность. Доходность на сегодняшний день беру в среднем около 10-11% к погашению. ВДО стараюсь не брать.
Выпуски облигаций выбирал таким образом, что бы каждый месяц было погашение какой ни будь облигации или нескольких.
Что мне это дает?
У меня постоянно идет денежный поток, то есть каждый месяц приходят на счет деньги в виде купонов, амортизации и погашения облигаций. Их я могу опять инвестировать в облигации или тратить, ну или купить акции.

Ну и вишенка на торте за все время этот пакет вырос в цене на 2%
Приглашаю всех к обсуждению, ну и конструктивная критика приветствуется.

27 Июля 2022, 21:59Ой, всЁ  
Мои облигации

Атомстр 01
Белуга БП2
Брусника 001-02
БСК 1З1
ВИС Ф БП02
ГарИнв2Р03
ГрупПроБ01
Европлн1Р2
ЗавдКЭС1Р1
КЕБ Б01Р03
МКБ 1Р3
ОткрФКБП09
ОФЗ 26227
ОхтаГрБП02
ПиК БО-П03
Победа 1Р1
ПСБ 3Р-07
ПЮДМ БО-П3
РедСофт2Р2
РЖД 1Р-12R
Самолет1Р9
Сбер Sb24R
Систем1Р18
Система1Р8
СовкомБ0П4
СЭЗ 1Р1
СэтлГрБ1Р2
Татнхим 02
ТрансМ БП2
ЧеркизБ1Р4
ЭБИС Б1Р04
Экспо1П01
Я брала по принципу, чтобы каждый пакет не превышал 5 процентов и чтобы погашение было не позже 2024 года. Еще в этом месяце было погашение облигаций Агрофирмы Рубеж из Саратова. Доля облигаций сейчас 60 процентов, акции -30, остальное заблокированные фонды в основном и по мелочи.

27 Июля 2022, 22:07Бедный Еврей  
- У нас - слёт юных Василис.

По обмену премудростями. - Чем? - Премудростями!


Белуга у меня есть в другом пакете.
Это то что я с апреля стал подкупать.
БКС я что то побаиваюсь брать.

РЖД, ОФЗ, Система, Черкизово не хочу брать из за низкой доходности.
Остальное помониторю.

Еще Окей буду прикупать.

27 Июля 2022, 22:13NN  
12345

Доходность на сегодняшний день беру в среднем около 10-11% к погашению. (c)

А по депозитам в банках можно найти 9%. Я понимаю, что 9% меньше 11%, но это имеет существенное значение, наверно, при больших объемах вложений. А еще есть риск дефолта эмитентов, понятно, не ВТБ, но всяких менее известных. Еще надо внимательно изучать финансовое состояние эмитентов и держать руку на пульсе. Стоит ли один процент разницы с депозитами этого?

27 Июля 2022, 22:18NN  
Если смотреть практически

один процент разницы с миллиона - это всего лишь 10 тысяч, даже с 5 - всего лишь 50 тысяч. Это в общем ни о чем.

27 Июля 2022, 22:20Ой, всЁ  
Кстати,

Система не такая уж низкая доходность. ОФЗ и Сбербанк нужны для диверсификации, даже при не очень высокой доходности, так как низко рисковые, так как самое главное доход все-таки получить, пусть и небольшой. Ну, а всякий "шлак" типа БКС я немного совсем покупаю. В прошлом году брала Рубеж, купон 14 процентов был, не помню сколько была доходность к погашению, буду еще брать, если разместятся. Я читаю в телеграм канал Биржевик на облигации, очень удобно, они и небольшой обзор делают по эмитентам и новости по погашениям и купонам постят. Вообще, конечно, самый главный принцип покупки облигаций - смотреть на надежность компании.

27 Июля 2022, 22:24NN  
Вот умное решение в начале года положить

деньги под 15-20% в банк, а 2% роста - портфеля за несколько месяцев не впечатляет.

27 Июля 2022, 22:24Ой, всЁ  
Etiam,

я в общем-то согласна, еще и страхование вкладов есть. Я покупаю на ИИС, так как вычет уже получила, доходность с учетом этого еще немного выше, ну и два года до закрытия, штраф платить не хочется. Облигации по сравнению с вкладами может и дают призрачный плюс, но во всем нюансы. Согласна и в том, что большие деньги и делают деньги.

27 Июля 2022, 22:26Ой, всЁ  
Согласитесь,

что все умные решения обычно "задние", ну или как там.. задним умом, поэтому каждому свое.

27 Июля 2022, 22:27Бедный Еврей  
А по депозитам в банках можно найти 9%

Не мониторил, но думаю за 9% там будет некоторое ограничение. Например депозит только на три месяца. При попытке положить на больший срок это будет 6%. Плюс раньше закрыть депозит нельзя.

При средней ставке 10-11% это надежные за 8-9% и менее надежные, где надо держать руку на пульсе, со ставкой 15-17%.
И не забываем еще, что есть доходность к продаже, которая может быть намного выше доходности к погашению. Там и 20-25% можно выжать на коротком сроке.

27 Июля 2022, 22:29NN  
12345

не забываем еще, что есть доходность к продаже, которая может быть намного выше доходности к погашению. Там и 20-25% можно выжать на коротком сроке. (с)

За последние полгода удалось заработать на этих операциях?

27 Июля 2022, 22:29Ой, всЁ  
А по поводу

"впечатляет".. сейчас главное сохранить. У меня куча активов попросту заморожена и эмитенты были надежные и в теории все было гладко, но возникли всем известные обстоятельства.

27 Июля 2022, 22:33Ой, всЁ  
не забываем еще (с)

не забываем! пойду я Очень британский скандал посмотрю лучше. Всем споки и профита и чего сами себе желаете)

27 Июля 2022, 22:38Бедный Еврей  
Согласна и в том, что большие деньги и делают деньги.

Тут даже вопрос не в больших деньгах, а в том за сколько вы их покупаете. Деньги имеют стоимость.
Мне тут один банк звонил и предлагал кредит. От 14%. Ну когда они его одобрили то выяснилось, что процент 34, 8%. Когда я сказал, что ото очень много и мне такой кредит не нужен, мне сказали:
А зачем Вы обращаете внимание, на процентную ставку, она абсолютно не важна. Главное какой ежемесячный платеж. Если он Вас устраивает, то надо брать кредит.
Я так офигел, что даже на *** не послал)))

Так вот если я куплю деньги за 7-8%, то очень выгодно вложить их под 10-11%. На том все банки и живут.

27 Июля 2022, 22:42Бедный Еврей  
За последние полгода удалось заработать на этих операци

Да, часть облигаций продал. Учитывая, что за 4 месяца некоторые выросли в цене на 4-6%, плюс еще доходность по купонам за это время 2%. Итого имеем 6-8% за 4 месяца, что в годовом исчислении 18-24% годовых.

27 Июля 2022, 22:49Nick_off  
У меня облигаций немного

Я же неофит на этом рынке
есть ОФЗ короткие, по июльским прошло погашение, неплохая доходность.
есть пару БПИФов, но они не платят же.
Мне нравится подход БЕ
1)Доходность на сегодняшний день беру в среднем около 10-11% к погашению.
2)Выпуски облигаций выбирал таким образом, что бы каждый месяц было погашение какой ни будь облигации или нескольких.
3)ВДО стараюсь не брать - у меня есть БПИФ на ВДО, правда он пока в минусе, но это очень маленькая часть от портфеля.

Сейчас думаю про короткие и ультракороткие облигации.

28 Июля 2022, 00:05График  
отличные у вас портфели)))

половину я считаю мусором, но я могу ошибаться)))
на самом деле могу лишь позавидовать в белую))

28 Июля 2022, 10:14Бедный Еврей  
половину я считаю мусором

А что конкретно мусор?

28 Июля 2022, 12:50График  
Бедный Еврей

извини))
просто лень перечислять и объяснять(своё мнение)))ну и уж тем более спорить или убеждать)))

28 Июля 2022, 17:29Nick_off  
Ой, нет.

Очень британский скандал- а можно поподробнее? что за скандал, где и как его посмотреть?))

28 Июля 2022, 20:22Ой, всЁ  
Это у меня

мусора много, так как рейтинг ниже среднего, но я на небольшие суммы покупаю) Nick, я кино нашла на lordfilm, но постоянно сайт блокируют, я никак не досмотрю))

29 Июля 2022, 10:51Ol  
График,

если критикуешь, то озвучь свой вариант накопления))
Бедный Еврей и Ой нет,
Спасибо за список. Давно хотела спросить. Буду присматриваться.
Акции как инвестиции пока не приносят дохода. Раньше к облигациям относилась как к пустой трате денег. Времена изменились(

29 Июля 2022, 21:50График  
Ol

А я не критикую. Где то даже завидую что есть деньги для риска.

30 Июля 2022, 15:32ProfMoriarti  
что в годовом исчислении 18-24% годовых.

это было сразу понятно - доходность к продаже.

У меня вопрос про 2%. Это портфель - к январю?

1 Авг 2022, 09:59Бедный Еврей  
Профессор

Нет, это на текущий момент.
2, 5%
При том что начинал я его собирать с апреля и пополняю постоянно. К тому же куча эмитентов погасила свои облигации и их рост уже в отчете не отображается.

3 Авг 2022, 06:27ProfMoriarti  
Бедный Еврей

А портфель 1-07 по отношению к 01-01-2022? ( в т. ч. с выплатами в кэш)

25 Авг 2022, 18:42Ой, всЁ  
Эбис (из моего

списка) объявил оферту - досрочное погашение наступление ковенанта, может кому интересно будет. Я как-то смутно ситуацию представляю, наверное надо в банк сходить, но пока с covid дома засела, пыталась через приложение нюансы выяснить, но не смогли мне объяснить.